Один из банковских чиновников в беседе с газетой "Al-Emarat Al-Youm" заявил, что банки обязаны запрашивать справку о зарплате или иное подтверждение источника дохода клиента, если на его банковском счете внезапно появляются денежные суммы, не соответствующие его обычному доходу.
Мыслитель, пожелавший остаться неизвестным, добавил, что хотя справка о зарплате не обязательно упоминается в установленных обновлениях в обычных обстоятельствах, наблюдение за банковскими операциями и непривычными движениями средств на счету обязательно, так как Центральный банк предоставляет банкам право требовать подтверждение дохода клиента и имеет право приостановить счет и карты, если клиент в течение определенного периода, обычно месяца, не предоставляет запрошенную информацию.
"Например, если доход клиента в течение нескольких лет составляет примерно 5000 дирхамов в месяц, а вдруг банк находит в его счете сумму в 200 тысяч дирхамов неясного происхождения, то банк имеет право предпринять несколько шагов. Во-первых, требовать источник этих денег или свежую справку о зарплате от клиента, затем предоставить время на предоставление информации, и после прошедшего месяца банку необходимо временно приостановить банковский счет и уведомить Центральный банк, который вынесет решение о продолжении приостановления счета до обновления информации либо уведомить полицию, в зависимости от произошедшего и сумм, находящихся на счете".
Он также пояснил, что процедуры в Объединенных Арабских Эмиратах, будь то в рамках инициативы "Know Your Customer" или же для борьбы с отмыванием денег, всегда являются прозрачными и понятными для клиентов. В связи с этим клиентам необходимо сотрудничать с банками, с которыми они взаимодействуют, обновляя информацию и предоставляя важные документы, чтобы избежать блокировки своих банковских счетов.
