Компании, которые стратегически уделяют внимание развитию советников, укрепляют свою брендовую идентичность и используют стратегии следующего поколения для работы с клиентами, обгоняют своих конкурентов — не только в генерации доходов, но и в достижении более высоких мультипликаторов оценки.
Согласно новому собственному анализу BCG, ключевые выводы по ОАЭ:
• Межрегиональное богатство выросло на 11,1% в период с 2023 по 2024 год в ОАЭ, что обусловлено растущим спросом на географическую диверсификацию и безопасные убежища. • Финансовое богатство достигло 1,15 трлн долларов в 2024 году, с прогнозируемым сильным ростом до 1,63 трлн долларов к 2029 году (CAGR: 7,3%). • Реальные активы выросли до 2,18 трлн долларов в 2024 году и, как ожидается, достигнут 3,21 трлн долларов к 2029 году (CAGR: 8,1%). • Обязательства выросли до 207 млрд долларов в 2024 году, с прогнозами, указывающими на 326 млрд долларов к 2029 году (CAGR: 9,5%). • Акции, валюта и депозиты являются доминирующими классами активов в 2024 году, их стоимость составляет 374 млрд долларов и 306 млрд долларов соответственно.
В период с 2023 по 2024 год финансовое богатство ОАЭ выросло на 9,5%, увеличившись с 1,05 трлн долларов до 1,15 трлн долларов. Реальные активы показали еще более сильный рост на 10,2%, достигнув 2,18 трлн долларов в 2024 году по сравнению с 1,98 трлн долларов в 2023 году. Обязательства выросли на 9,8%, с 188 млрд долларов в 2023 году до 207 млрд долларов в 2024 году. BCG прогнозирует рост инвестируемого богатства с 942 млрд долларов в 2024 году до 1,34 трлн долларов к 2029 году, что составляет CAGR в 7,2%.
Большинство компаний сегодня полагаются на рыночную производительность, M&A и привлечение советников для получения дохода; однако они должны иметь возможность инноваций и построения внутренних возможностей для превосходства над конкурентами.
Финансовое богатство ОАЭ выросло на 9,5% в период с 2023 по 2024 год, увеличившись с 1,05 трлн долларов до 1,15 трлн долларов. Неринвестируемое богатство растет более скромно, но набирает обороты после 2024 года, что свидетельствует о сдвиге в распределении активов или оценке. Богатство продолжает расти стабильно, но динамика этого роста меняется — и последствия для компаний глубоки.
В то же время обязательства выросли на 9,8% до 207 млрд долларов в 2024 году, показывая стабильный и сбалансированный финансовый рост.
В отчете «Глобальный отчет о богатстве 2025: Переосмысление правил роста» от Boston Consulting Group говорится, что инвестируемое богатство, как ожидается, вырастет с 942 млрд долларов в 2024 году до 1,34 трлн долларов к 2029 году, с CAGR в 7,2%.
К 2029 году их прогнозируется рост до 554 млрд долларов и 435 млрд долларов с CAGR 8,2% и 7,3% соответственно.
Облигации, хотя и меньше по размеру (15 млрд долларов в 2024 году), являются самым быстрорастущим классом активов и, как ожидается, достигнут 25 млрд долларов к 2029 году, с CAGR 11%. Страхование жизни и пенсии оцениваются в 24 млрд долларов в 2024 году и, как ожидается, вырастут скромно до 32 млрд долларов к 2029 году (CAGR: 5,7%). Другие активы (например, альтернативные инвестиции) составляют значительную сумму в 428 млрд долларов в 2024 году, с прогнозируемым увеличением до 586 млрд долларов к 2029 году, что отражает диверсифицированные портфели (CAGR: 6,5%).
«В быстро развивающемся ландшафте богатства ОАЭ успех будет зависеть не только от рычной динамики — он будет зависеть от того, насколько эффективно компании будут интегрировать ИИ и человеческий инсайт для предоставления гипер-персонализированного клиентского опыта», — сказал Мохаммад Хан, управляющий директор и партнер BCG.
Технологии играют центральную роль в масштабировании этих возможностей.
«Ключом к успеху сегодня больше не является просто получение рычного охвата или привлечение старших банкиров; речь идет о содействии внутреннему росту», — сказал Лукаш Рей, управляющий директор и партнер.
В отчете определены четыре высокоэффективных рычага для компаний, стремящихся усилить свои двигатели органического роста:
• Дифференциация бренда: Построение доверия и релевантности за счет четкой идентичности и сообщений, а также укрепление цифрового маркетинга. • Привлечение клиентов с помощью GenAI: Использование агентного ИИ для выявления перспективных клиентов, построения полных профилей и обеспечения высокоперсонализированных обращений. • Системы рекомендаций на основе данных: Интегрируя данные по всем бизнес-направлениям, управляющие активами могут создать всеобъемлющий взгляд, полный сигналов о том, что клиенту может понадобиться дальше. • Взаимодействие с новым поколением клиентов: Персонализация пути клиента для молодых инвесторов с цифровыми ожиданиями.
Реальные активы выросли на 10,2%, достигнув 2,18 трлн долларов с 1,98 трлн долларов, с прогнозируемым ростом до 3,21 трлн долларов к 2029 году. Ограничивающим фактором для многих компаний не является возможность, а их способность улавливать ее изнутри.
Компании, набирающие обороты, инвестируют в возможности, которые имеют наибольшее значение: более четкое присутствие на рынке, более целенаправленное привлечение клиентов, более подготовленные советники и более раннее и релевантное взаимодействие с подрастающими поколениями. Большинство компаний полагались в основном на рыночную производительность, M&A и найм советников. Хотя эти рычаги по-прежнему важны, их недостаточно.
