Банковские эксперты сообщили, что обновление данных паспорта является обязательным требованием для непрерывного банковского обслуживания, особенно при использовании мобильного приложения, веб-сайта или проведении финансовых переводов. Они подтвердили, что наличие действительных эмиратских ID-карт иногда недостаточно, так как некоторые учреждения, такие как суды или внешние организации, запрашивают данные клиента в соответствии с именем, указанным в паспортах, в целях противодействия отмыванию денег. Комментируя жалобы клиентов на частичное приостановку банковских услуг из-за отсутствия обновленного паспорта, несмотря на наличие действительных ID-карт, эксперты пояснили, что, хотя Центральный банк выпустил циркуляр, разрешающий использование ID-карт в качестве основного документа для банковских операций, существуют четкие инструкции от Центрального банка о необходимости обновления всех данных клиента в рамках требований «Знай своего клиента», включая паспорт. В подробностях эксперт по банковским вопросам Атаф аль-Хармуди заявила: «Инструкции Центрального банка требуют от банков хранения актуальных документов и данных клиентов, при этом паспорт является основным документом, который должен быть действительным». Она добавила: «Эмиратская ID-карта, несмотря на то, что это основной и важный документ для всех банковских операций, имеет ограниченный объем, то есть имя клиента иногда относительно длинное и не отображается полностью в ID-карте, поэтому наличие паспорта является дополнением и поддержкой для банка для хорошего знания клиента, так как он показывает полное имя». Она продолжила: «Иногда существуют запросы и переписка, требующие имени клиента, как указано в паспортах, например, со стороны судов или внешних органов, запрашивающих информацию в целях противодействия отмыванию денег или другим целям», подчеркнув, что действительная эмиратская ID-карта важна, но недостаточна для непрерывного банковского обслуживания. Она сказала: «Обычно банки предоставляют клиентам срок, который варьируется от банка к банку, от двух до трех месяцев или более, и регулярно связываются с ними, чтобы принести обновленный паспорт, и после этого, в случае отсутствия обновления, некоторые услуги, такие как услуги через мобильное приложение или веб-сайт, могут быть приостановлены до предоставления обновленного паспорта». С другой стороны, эксперт по банковским вопросам Хассан Фахми сказал: «Иногда банки принимают дополнительные меры, связанные с обстоятельствами самого клиента или его гражданством, что означает, что эмиратская ID-карта как основной документ достаточна для открытия банковского счета или получения финансирования в соответствии с условиями каждого банка, но наличие полных данных клиента, включая паспорт, адрес проживания в стране, номер телефона и другие данные, все это является необходимым для соблюдения инициативы «Знай своего клиента», выпущенной Центральным банком». Он добавил: «Актуальность данных является требованием, соблюдаемым во всех странах мира, и в ОА проживают различные национальности, и важно, чтобы банки имели четкую базу данных о клиентах и их гражданстве, а также об их юридическом статусе и другом», указав на то, что банки связываются с клиентами для обновления их данных, особенно паспорта, за месяц до истечения срока его действия, и дают им отсрочку на один или два месяца после истечения срока действия, прежде чем предпринимать какие-либо меры по приостановке некоторых услуг, таких как финансовые переводы или электронные транзакции, и этот период более чем достаточен для клиентов для продления своих паспортов, либо в своих странах, либо через посольства своих стран внутри страны. Фахми призвал клиентов обращать внимание на оставшееся время действия всех их документов и обновлять их вовремя или заранее, чтобы избежать каких-либо мер, которые могут помешать их интересам в банках. Центральный банк обнародовал для банков в 2010 году циркуляр, предписывающий использование эмиратской ID-карты в качестве официального документа для подтверждения личности клиентов при любых банковских операциях, но он также требует от банков соблюдения требований «Знай своего клиента», включая хранение обновленного паспорта, наряду с другими требованиями, которые предоставляют достаточные пояснения для банка о клиентах.
