В соответствии с законодательством ОАЭ, центробанком и рекомендациями Финансовой рабочей группы, меры по обеспечению соблюдения, принятые центробанком, включают крупные финансовые наказания, регулирование контрольных нарушений, назначение контролера с регулирующими полномочиями, проверку соответствия финансовых учреждений лицензионным требованиям, аннулирование лицензий на финансовую деятельность в ОАЭ.
Центробанк указал, что в 2023 году принято 118 санкционных решений и наложены финансовые штрафы общей суммой около 128 миллионов дирхамов. Кроме того, было выпущено четыре руководящих документа для предоставления лицензированным финансовым учреждениям руководства, способствующего лучшему пониманию систем и стандартов защиты потребителя.
В ходе объективного обзора продукта по финансированию автотранспорта по структуре "крупный окончательный платеж" в 2023 году было обнаружено несоблюдение руководящих принципов. Было выявлено, что конструкция плана располагает крупным окончательным платежом на дату погашения кредита таким образом, что обходит регулирующие ограничения на соотношение долговой нагрузки, что составляет нарушение стандартов защиты потребителя.
Центробанк сообщил о принятии дополнительных мер для усиления этического поведения некоторых банков, затрудняющих клиентам процесс переноса банковских обязательств в другой банк. В годовом отчете за прошлый год центробанк отметил, что для укрепления этического поведения в коммерческих операциях начал применять основанные на принципах системы защиты потребителя к лицензированным финансовым учреждениям.
Центральный банк принял дополнительные меры по укреплению этического поведения, касающиеся способности клиентов переносить свои банковские отношения, включая кредитные схемы, от одного лицензированного финансового учреждения к другому на конкурентоспособной основе или по лучшим условиям обслуживания.
Согласно отчету, было выяснено, что некоторые лицензированные финансовые учреждения включают задержки и лишние процедуры, усложняя процесс смены клиентами к другому лицензированному финансовому учреждению.
Исследование также охватило продукт "зарплатных авансов" для лиц с низким уровнем дохода. Целью рецензии служила оценка уровня справедливости и должной заботы при взаимодействии с потребителями с низким уровнем дохода, охватывая вопросы высоких комиссий, связанных с зарплатными авансами, а также вопросы прозрачности и разглашения в процессе финансирования таких потребителей.
Были предприняты дополнительные меры соблюдения против банков и страховой компании от имени министерства финансов ОАЭ, связанные с недостаточным соблюдением налогового законодательства о зарубежных счетах и общей декларации, в сотрудничестве с Организацией экономического сотрудничества и развития и Внутренними налоговыми службами (IRS).
Активы банковского сектора ОАЭ выросли в конце первого квартала до 786.6 миллиардов дирхамов, по сравнению с 744 миллиардами в конце прошлого года, увеличившись практически на 5.7%.
В конце марта центробанк отметил, что общая сумма банковских переводов по ОАЭ составила 4.527 триллионов дирхамов, что означает увеличение на 16.2% по сравнению с тем же периодом 2022 года. При этом переводы между банками составляли 2.839 триллиона дирхамов, а между клиентами - 1.687 триллиона дирхамов.
Окончательной цифрой стала информация о том, что количество зарегистрированных работодателей в системе защиты зарплат к 31 декабря 2023 года увеличилось до 306,450 тысяч человек, что соответствует 11% росту по сравнению с 2022 годом.
