Expertos bancarios informaron que actualizar los datos del pasaporte es un requisito fundamental para garantizar la continuidad de los servicios bancarios, especialmente al usar la aplicación inteligente, el sitio web o realizar transferencias financieras. Confirmaron a "Emirates Today" que tener una tarjeta de identidad de Emiratos válida a veces no es suficiente, ya que algunas entidades, como los tribunales o organismos externos, solicitan información sobre el cliente según el nombre registrado en el pasaporte, con fines de lucha contra el blanqueo de dinero. Comentando las quejas de los clientes sobre la suspensión "parcial" de sus servicios bancarios por no actualizar el pasaporte, a pesar de tener una tarjeta de identidad de Emiratos válida, explicaron que, aunque el Banco Central emitió una circular que permite usar la tarjeta de identidad como documento principal en las transacciones bancarias, también existen instrucciones claras del Banco Central sobre la necesidad de mantener todos los datos del cliente actualizados dentro de los requisitos de "Conoce a tu Cliente", que incluyen el pasaporte. En los detalles, la experta bancaria Aataf Al-Harmoudi dijo: "Las instrucciones del Banco Central requieren que los bancos mantengan documentos y datos actualizados de sus clientes, y el pasaporte es un documento principal que debe estar vigente". Agregó: "La tarjeta de identidad de Emiratos, aunque es un documento principal y esencial en todas las transacciones bancarias, tiene un alcance limitado, lo que significa que el nombre del cliente a veces es relativamente largo y no aparece completo en la tarjeta, por lo que el pasaporte sirve como un documento complementario y de apoyo para que el banco conozca mejor al cliente, ya que muestra el nombre completo". Continuó: "A veces hay comunicaciones y correspondencia que requieren el nombre del cliente tal como figura en el pasaporte, como de parte de tribunales u organismos externos que consultan con fines de lucha contra el blanqueo de dinero u otros", enfatizando que la tarjeta de identidad de Emiratos válida es importante pero no suficiente para la continuidad de los servicios bancarios. Dijo: "Generalmente, los bancos dan un período de gracia a los clientes que varía de banco a banco, como dos o tres meses o más, y se comunican periódicamente con ellos para que traigan su pasaporte actualizado, y después de eso, si no se actualiza, algunos servicios, como los a través de la aplicación inteligente o el sitio web, pueden ser suspendidos hasta que se presente el pasaporte actualizado". Por su parte, el experto bancario Hassan Fahmi dijo: "A veces los bancos toman precauciones adicionales relacionadas con las circunstancias del propio cliente o su nacionalidad, lo que significa que la tarjeta de identidad de Emiratos como documento principal es suficiente localmente para abrir una cuenta bancaria o obtener financiación según los términos de cada banco, pero tener todos los datos completos del cliente, incluido el pasaporte, la dirección de residencia en el país, el número de teléfono y otros, son todos esenciales para cumplir con la iniciativa 'Conoce a tu Cliente' del Banco Central". Agregó: "Mantener los datos actualizados es un requisito que se aplica en todos los países del mundo, y Emiratos Árabes Unidos alberga diversas nacionalidades, por lo que es importante que los bancos tengan una base de datos clara de los clientes y sus nacionalidades, así como su estatus legal y más", señalando que los bancos contactan a los clientes para que actualicen sus datos, especialmente el pasaporte, un mes antes de que expire y les dan un período de gracia de uno o dos meses después de que expire antes de tomar alguna medida para suspender algunos servicios, como transferencias financieras o transacciones electrónicas, y este período es más que suficiente para que los clientes renueven sus pasaportes, ya sea en sus países de origen o a través de las embajadas de sus países dentro del estado. Fahmi instó a los clientes a prestar atención a la validez restante de todos sus documentos y a renovarlos a tiempo o con antelación para evitar cualquier acción que pueda interrumpir sus intereses con los bancos. El Banco Central emitió una circular a los bancos en 2010, exigiendo el uso de la tarjeta de identidad de Emiratos como documento oficial para verificar la identidad de los clientes en cualquier transacción bancaria, pero también requiere que los bancos cumplan con los requisitos de 'Conoce a tu Cliente', incluyendo mantener el pasaporte actualizado, junto con otros requisitos que proporcionen aclaraciones suficientes sobre los clientes.
